Bob Carlson

I research/write about all facets of retirement/retirement planning.

I am the editor of Retirement Watch, a monthly newsletter and web site I founded in 1990. I research and write about all the financial issues of retirement and retirement planning, for both those planning retirement and already retired. I cover estate planning, Medicare, long-term care, income taxes, IRA strategies, annuities, investments, and more. Trained as an attorney and accountant, I use independent, objective research and don’t rely on rules of thumb, conventional wisdom, or biased research. I also write books, such as The New Rules of Retirement-Revised Edition (Wiley 2016) and speak to groups. A believer in public service, I’ve served on the Board of Trustees of the Fairfax County (Va.) Employees’ Retirement System (since 1992; chairman since 1995) and the Virginia Retirement System (2000-2005). Read more of my thoughts at or follow on Twitter @RWcommunity.

  • 電子遺書普及へ、米統一州法委員会が法律のひな型を作成

    遺産相続をめぐる法律は、きわめてゆっくりだが着実に、現代のテクノロジーに追いついてきている。アメリカでは、電子遺書に関する法律を導入するための基盤が最近作成され、今後、大半の州で法律が導入されていくものとみられる。電子遺書(e遺書やデジタル遺書とも呼ばれる)とは、デジタル版のかたちをしていても、伝統 ...

  • 老後計画が「最も脆弱になる10年」を乗り切るために重要なこと

    誰の場合でも、退職後の生活設計は浪費や誤った投資判断、その他の行動によって、いつでも狂ってしまう可能性がある。定年退職する日を挟んだ前後の5年間の時期は、特に株価の変動やそれによるポートフォリオの縮小に大きく影響を受ける。異なる投資対象それぞれの、長期の年平均収益率を割り出すのは簡単だ。ポートフォリ ...